NEM TODO MUNDO VÊ, MAS LAVAGEM DE DINHEIRO E VIOLÊNCIA ANDAM SEMPRE JUNTAS.

A lavagem de dinheiro pode parecer um crime quase inofensivo, mas é um dos responsáveis por financiar o crime organizado, terrorismo e outras atividades criminosas. O mercado imobiliário, devido à sua natureza de lidar com grandes somas de dinheiro e à variedade de transações financeiras que envolve, pode estar exposto a riscos de envolvimento com Lavagem de Dinheiro, até mesmo de maneira involuntária.

Imóveis com valores muito abaixo ou acima do mercado.

Transações imobiliárias que envolvam empresas ou pessoas com restrições jurídicas.

Compra de imóveis incompatíveis com a capacidade financeira ou atividade econômica dos envolvidos.

Quando empresas/organizações ou pessoas físicas participam, voluntária ou involuntariamente, de operações de Lavagem de Dinheiro, acontece que:

• Eles ajudam os criminosos a escapar da punição por crimes como sequestro, extorsão, tráfico de drogas, tráfico de pessoas, corrupção, etc.

• Os problemas são gerados na economia devido a efeitos secundários como inflação, desestabilização de preços, incerteza cambial, corrupção, limitações de crédito, decomposição social, perda de valores e violência.

Compra de bens com preços significativamente inferiores aos oferecidos pelo mercado.
Uso de homens de frente.
Compra de bens imobiliários realizada sucessivamente (compra-venda dupla e imediata), para transferência de propriedade a pessoas diversas num curto espaço de tempo, sem causa aparente.
Aquisições em massa de bens imobiliários por pessoas específicas e sem justificação aparente.
Compra de bens imobiliários para menores.
Datas de encerramento para aquisição de imóveis pelo mesmo comprador ou por compradores coligados.
Aquisição de bens imobiliários de elevado valor, por entidades com pouco capital ou sem capacidade económica aparente.
Compra de bens imobiliários por pessoas com morada desconhecida, com morada exclusiva para correspondência ou com dados de difícil verificação, que residam em zonas de difícil acesso.
Compra de imóveis oferecendo pagamento da maior parte ou da totalidade do preço em dinheiro.
Doação de bens imóveis que não correspondam às atividades ou características do beneficiário.
Clientes que relutam em fornecer informações básicas sobre a origem dos recursos envolvidos em uma transação específica de compra e venda de imóveis.
Cliente classificado como Pessoa Politicamente Exposta (PEP) que tenta evitar o correto e completo preenchimento dos documentos de ligação ou não justifica adequadamente a origem dos seus recursos.
Adiantamentos que posteriormente resultaram no cancelamento da encomenda, com o objetivo de concretizar a troca de numerário por meio de pagamento bancário.
Outros determinados pela OS, são produtos de avaliação de riscos, casos específicos, tipologias dentificadas em operações ou transações comerciais.

Esteja alerta a sinais e práticas suspeitas em seu ambiente. Informe-se e contacte as autoridades competentes.

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